概述

上海中行对公客户数据繁杂，且散落在多个系统之中，造成信息杂乱，无法进行数据分析、数据整合等操作，急需搭建一套系统进行用户信息管理。基于此，上海中行金融板块决定搭建用户关系管理平台进行应对。
东软集团金融事业部与上海中行合作，为其打造客户信息全面覆盖，集客户管理、客户分析于一体的客户关系管理平台。

案例正文

上海中行对公客户的各类数据散落在板块各部门的多个系统之中，其中主要包括包含日常交易信息的BANCS系统、包含公司授信业务信息的CCMS系统、包含国际结算业务信息的GTS系统、包含电子商票业务信息的CDS系统和包含对公理财信息的X-pad（C）系统等。急需一个完备的系统来搭建客户视图，解析客户特征，为客户拓展提供必要的、全面的数据支持和营销指导。鉴于此，公司金融板块希望建设客户关系管理平台（对公客户），以此构建一个360°的全息客户视图。
我们打造的客户关系管理平台旨在全面整合客户信息，构建客户视图，为客户管理、营销工作提供系统平台和数据支持，具体内容如下：

• 加强对公客户管理，提高客户综合收益

新平台覆盖全量客户信息，并提供营销事件模型，可科学分析客户业务行为特征，实现鉴别客户、赢得客户、留住客户、发展客户的良性循环。同时，通过了解客户的业务习惯，挖掘潜在需求，形成差异化的营销服务方案，经长期维护，提升客户的黏着度，提高综合收益。

• 加强对公产品管理，提高产品下沉覆盖

通过产品知识库的构建及客户叙做情况的分析，及时、定量、灵活地从多角度对产品进行评价。根据客户需求进行差异化营销中行对公产品，真正做到从“以产品为中心”到“以客户为中心”的转变。

• 加强营销过程管理，提高营销活动质量

平台保存了客户日常营销记录，为客户经理分析客户特点提供切入点。同时，营销活动管理可以进行闭环式管理，通过充分利用往期的数据分析，开展有针对性的营销活动，降低营销成本，提升营销速度和质量。

• 加强绩效考核管理，提高营销成果激励

平台架设了绩效考核模块，为各层级绩效考核提供数据支持，形成过程化管理模式，对营销成果进行激励，进一步完善公司金融板块绩效考核制度。
对公客户关系管理系统的打造解决了上海中行客户信息分散杂乱的问题，帮助上海中行实现客户信息全面覆盖、统一管理，客户数据精准营销的目标。为提高其综合收益、提升客户体验、加强客户管理起到积极作用，得到客户的高度评价与认可。

更多信息

• 参见东软金融大数据平台白皮书（PDF 416KB）